Spokojniejsza przyszłość dla Twoich bliskich
Dobrze dobrane ubezpieczenie na życie może pomóc rodzinie zachować stabilność, gdy zabraknie Twojego dochodu. Katarzyna Trzpis pomaga przełożyć ważne zobowiązania i plany na czytelny zakres ochrony.
Ochrona dopasowana do tego, co ważne
Polisa ochronna nie musi gromadzić wartości. Jej zadaniem może być zabezpieczenie bliskich, spłaty kredytu, codziennych wydatków albo środków dla uposażonych. Na pierwszym spotkaniu Katarzyna poznaje Twoją sytuację i analizuje potrzeby, a na drugim przedstawia propozycję oraz omawia warunki umowy i OWU.
Bliscy i domowy budżet
Zakres ochrony można odnieść do dochodów, kosztów życia i planów rodziny. Dzięki temu łatwiej ustalić, jakie wsparcie byłoby potrzebne bliskim w trudnym momencie.
Zobowiązania bez przerzucania ciężaru
Kredyt mieszkaniowy lub inne zobowiązania wymagają osobnego spojrzenia. Katarzyna pomaga uwzględnić je przy rozmowie o sumie ochrony i osobach uposażonych.
Dalsza opieka i przegląd
Sytuacja rodziny, kredyt i dochody mogą się zmieniać, dlatego opieka nie kończy się na wyborze umowy. W ustalonym zakresie Katarzyna wraca do tych elementów i pomaga ocenić, czy ochrona nadal odpowiada potrzebom.
Co warto sprawdzić przed wyborem
- potrzeby bliskich i domowy budżet
- wysokość oraz czas trwania zobowiązań
- osoby uposażone i sposób ich wskazania
- zmiany dochodów, rodziny i planów
Najpierw rozmowa. Potem ochrona.
Pierwsze spotkanie
Poznaję Twoją sytuację i analizuję potrzeby. Możemy sprawdzić obecną polisę. Na tym spotkaniu nie zawieramy ubezpieczenia.
Dopasowana propozycja
Na drugim spotkaniu omawiamy zakres, składkę, limity i wyłączenia. Odpowiadam na pytania – decyzja należy do Ciebie.
Opieka i przegląd
Rodzina, kredyt lub zmiana dochodu? Wracamy do ochrony i sprawdzamy możliwości dostosowania zgodnie z warunkami umowy.
Warto wiedzieć przed decyzją
Czy polisa na życie musi gromadzić pieniądze?
Nie. Można rozmawiać o ochronie, której głównym celem jest zabezpieczenie bliskich, zobowiązań i wskazanych uposażonych, bez założenia budowania wartości polisy.
Co dzieje się podczas spotkań?
Na pierwszym spotkaniu Katarzyna poznaje Twoją sytuację i analizuje potrzeby. Na drugim przedstawia dopasowaną propozycję, omawia OWU i odpowiada na pytania; decyzja należy do Ciebie.
Porozmawiajmy o Twojej sytuacji
Nie musisz znać nazw produktów ani gotowego zakresu. Wystarczy, że opowiesz, co jest dla Ciebie ważne. Spotkanie może odbyć się osobiście lub online.