Spokojniejsza ochrona całej rodziny
Kiedy w rodzinie pojawia się dziecko, zmieniają się potrzeby, odpowiedzialność i domowy budżet. Katarzyna Trzpis pomaga uporządkować ochronę rodziców i dziecka oraz dopasować ją do codziennej sytuacji.
Ochrona dopasowana do życia rodziny
Na pierwszym spotkaniu Katarzyna poznaje rodzinę, jej zobowiązania, źródła dochodów i plany, a następnie analizuje najważniejsze potrzeby. Na drugim przedstawia dopasowaną propozycję, wyjaśnia zakres oraz omawia OWU, aby decyzja była świadoma i zrozumiała.
Potrzeby rodziców i dziecka
Rozmowa obejmuje ochronę obojga rodziców oraz sytuacje ważne dla dziecka. Uwzględnia dochody, zobowiązania i to, jak rodzina funkcjonowałaby po chorobie, wypadku lub śmierci jednego z rodziców.
Dochód i domowy budżet
Narodziny dziecka często oznaczają nowe wydatki, zmianę pracy albo czasową nieobecność jednego z rodziców. Wspólnie można sprawdzić, jak wybrany zakres odpowiada obecnym możliwościom finansowym i potrzebie zabezpieczenia dochodów.
Przegląd, gdy rodzina się powiększa
Pojawienie się kolejnego dziecka to dobry moment na ponowne spojrzenie na ochronę i zobowiązania. Katarzyna pomaga porównać wcześniejsze ustalenia z aktualną sytuacją rodziny, kredytu i dochodów.
Co warto sprawdzić
- Dochody i zobowiązania rodziny
- Potrzeby obojga rodziców
- Ochrona i potrzeby dziecka
- Zmiany po narodzinach kolejnego dziecka
Najpierw rozmowa. Potem ochrona.
Pierwsze spotkanie
Poznaję Twoją sytuację i analizuję potrzeby. Możemy sprawdzić obecną polisę. Na tym spotkaniu nie zawieramy ubezpieczenia.
Dopasowana propozycja
Na drugim spotkaniu omawiamy zakres, składkę, limity i wyłączenia. Odpowiadam na pytania – decyzja należy do Ciebie.
Opieka i przegląd
Rodzina, kredyt lub zmiana dochodu? Wracamy do ochrony i sprawdzamy możliwości dostosowania zgodnie z warunkami umowy.
Warto wiedzieć przed decyzją
Kiedy warto zrobić przegląd ochrony rodziny?
Po narodzinach dziecka, zmianie dochodów, zaciągnięciu kredytu lub powiększeniu rodziny. Wtedy wcześniejszy zakres może wymagać ponownego omówienia.
Czy pierwsze spotkanie oznacza zawarcie polisy?
Nie. Pierwsze spotkanie służy poznaniu sytuacji i analizie potrzeb, a dopasowaną propozycję Katarzyna przedstawia na drugim spotkaniu.
Porozmawiajmy o Twojej sytuacji
Nie musisz znać nazw produktów ani gotowego zakresu. Wystarczy, że opowiesz, co jest dla Ciebie ważne. Spotkanie może odbyć się osobiście lub online.