Spokojniejsza firma, gdy właściciel nie może pracować
Choroba właściciela może zatrzymać pracę, ale nie zatrzymuje rat, składek ani innych zobowiązań. Katarzyna Trzpis pomaga uporządkować potrzeby i dobrać zakres ochrony.
Dochód firmy zaczyna się od zdrowia właściciela
W JDG często jedna osoba odpowiada za sprzedaż, decyzje i wykonanie usług. Warto przeanalizować dochód w okresie bez pracy, zobowiązania prywatne i firmowe oraz bieżące koszty. Niezdolność do pracy, czasowa i trwała mogą oznaczać różne sytuacje — ich znaczenie zależy od warunków umowy.
Choroba a płynność finansowa
Sprawdzamy, jak przerwa w pracy mogłaby wpłynąć na dochód domu i działanie firmy. Omawiamy potrzeby na okres rekonwalescencji, bez zakładania konkretnego rezultatu.
Zobowiązania prywatne i firmowe
Analiza obejmuje kredyt, leasing, koszty stałe i wydatki rodziny. Wybrany zakres można odnieść do realnych obciążeń, nie tylko do zawodu.
Różne znaczenia niezdolności
Wyjaśniam różnice między czasową a trwałą niezdolnością oraz między niemożnością wykonywania własnego zawodu i jakiejkolwiek pracy. Czytamy zapisy OWU i wskazujemy, co doprecyzować.
Co warto sprawdzić
- Miesięczne koszty firmy i domu
- Okres bez pracy i rezerwa finansowa
- Definicje niezdolności do pracy
- Kredyty, leasingi i stałe zobowiązania
Najpierw rozmowa. Potem ochrona.
Pierwsze spotkanie
Poznaję Twoją sytuację i analizuję potrzeby. Możemy sprawdzić obecną polisę. Na tym spotkaniu nie zawieramy ubezpieczenia.
Dopasowana propozycja
Na drugim spotkaniu omawiamy zakres, składkę, limity i wyłączenia. Odpowiadam na pytania – decyzja należy do Ciebie.
Opieka i przegląd
Rodzina, kredyt lub zmiana dochodu? Wracamy do ochrony i sprawdzamy możliwości dostosowania zgodnie z warunkami umowy.
Warto wiedzieć przed decyzją
Czy niezdolność do pracy zawsze oznacza brak możliwości wykonywania zawodu?
Nie. Umowa może inaczej definiować niemożność wykonywania własnej pracy, a inaczej niezdolność do jakiejkolwiek pracy, dlatego ważne są zapisy OWU.
Jak wygląda współpraca z Katarzyną?
Na pierwszym spotkaniu Katarzyna poznaje klienta i analizuje potrzeby, nie zawiera polisy. Na drugim przedstawia propozycję, a później pomaga przy przeglądzie rodziny, kredytu i dochodów zgodnie z umową.
Porozmawiajmy o Twojej sytuacji
Nie musisz znać nazw produktów ani gotowego zakresu. Wystarczy, że opowiesz, co jest dla Ciebie ważne. Spotkanie może odbyć się osobiście lub online.